1月末資産配分です！
今月は日経とともにダウも下がってきたのでHDVと新しくVTを買いました。
NISA口座の移管が済んだので、NISAで買っています。
全体的に下がってきたので評価益も前月比で下がっています。
加えて、米国ETF,投資信託、国内株ともに評価益が下がったため、全体的に少しずつ割合が変わりました。
松井証券で1/29から米国株が買えるようになったようです。
昨年末から今年にかけてNISAを松井からSBIに移したので、「今か~(;・∀・)」とは思いましたが、松井では米国株はNISAで買えないので、まあよかったかなと思います。
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お久しぶりです(^_-)-☆
気が付いたら12月半ばで11月末の資産配分を把握し損ねました(;O;)
気を取り直して12月末資産配分です！
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10 月末資産配分です！
早いもので今年も残すところあと2ヶ月となりました。
12月から年度末までは忙しくなるので、今のうちにできることは少しずつやっておこうと思います。
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雨の日曜日、米国ETFの積立比率について考えてみました。
今現在、高配当米国株ETF投資として、SPYD、HDV、VYMを買っています。
米国株の中でも配当をたくさん出している株を集めて買っているETFです。
上記の銘柄は組み入れ銘柄比率が違うものなので、３銘柄とも買っています。
例えば、SPYDの組み入れ第1位セクターは、不動産です。
HDVはエネルギー、VYMは金融といった具合です。ETF内でも分散投資してあるのですが、さらにそれを組み合わせて分散しているという感じです。
この３銘柄の買い進め具合をどうしたらいいかと以前から思っていました。
定期買付で一律金額ずつ買い増すのか？
下がっている、或いは上がっている銘柄を重点的に買い増すのか？
ずっと決めきれずにいました。
私の現在の状況としては、最初に買ってみたのがVYMで、
そこで目を付けたのが、分配利回りです。
現在の分配利回りは、
SPYD 5.22％
HDV 2.76％
VYM 2.88％
です。資産の分散投資を目的にすれば、金額で合わせるのがいいのかと思います。
私が目指すのは、分配金の最大化なので、配当金が多くなるのが目的です。
上記３銘柄で比較すると、SPYDがHDV,VYMの二倍近くの利回りとなっています。
分配金の最大化を目指しつつ、他セクターでもリスクヘッジすると考え、SPYDに重きを置くことにしました。
現在私のポートフォリオでSPYDがマイナスな事もあり、買いやすい心理状況となっています。当面は他2銘柄の2倍の金額をめざしていこうと思います。
米国株投資について参考にした書籍です。
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8月末資産配分です！
国内株の評価損益が、前月よりいいタイミングだったので売買の動きはありませんが、株式が増えた結果となりました。
あとは、米国ETFは自動買付で少しずつ買い進んでいるのと、投資信託の自動買い付けを金額変えずに内容を変えました。今までは国内株、米国株、新興国株、国内債券、米国債券にほぼ同じくらい買付してましたが、いずれ解約することを視野に入れると、リターンの可能性が高い株だけでもいいのかな、と思って国内株と米国株だけの買付に変更しました。
8月の米国株は、右肩上がりでなく上がり下がりしたので、特にSPYDが評価損益が数％マイナスになった日もありましたが、月末現在はSPYDも-0.4％、全体で+8％となりました。
コロナショックが起こってドン下がりした時から偶然買い始めたVYMが+31％と評価損益の稼ぎ頭となっております。
上がったら売るわけでなくて、配当目当てなので株価はそんなに関係ないのですが、評価益になっているのは精神衛生上いいものです。
米国株の持ち株のチャートを覚書に貼っておきます。
VOOは相変わらずの右肩上がりで、いい調子です。
配当金がない分上がっていくという前提ですが、順調に上がってくれてうれしいです。
月に1度以上米国株を「買付」で購入したら、リアルタイム米国株チャートを無料で見られるとのことで、無料条件に当てはまるとのお知らせが来ました。
さっそく申し込みしてみました。
パソコンでのチャートの見方はよくわかりませんが、アプリだと日足、週足、月足等いろいろ見ることができて便利だと思いました。
国内株も米国株もチャートの見方は基本的に同じだと思うのでこれを活用してみようと思います。
早いものであっという間に7月も終わりです。
子供たちは夏休みに入り、私も忙しい毎日を送っています。
昨日、2回目のコロナワクチン接種をしたので、熱が出るかとドキドキしながら今日を過ごしています。
さて、7月の資産状況です。
7月は日経平均をドテンしたのと、ハニーズＨＤ（2792）を一つ利確、米国ＥＴＦは定期買くらいですかね。ボーナスを夫婦で少しずつ分けたのでその分も証券口座に入れました。
ただ、外貨積立の設定を109円以下に設定したらドル円がそれ以下に下がらなくて両替が滞りました。
米国ETFと投資信託は自動買付にしているので少しずつ増えています。先月と比較すると
それ以外は国内株が減って、現金を入金したまま買い付けしていないので現金が増えました。
米国ETFのどの銘柄を買い増しするか、順調な方を買い増すか、下がっている方を買い増すか、はたまた金額で均すか、迷い中です。今は下がっているのを買い増していますが、今後方針を決めて置いたらいちいち迷わなくて済むので決めようと思い、情報収集中です。
資金の移動をどうやってやるか、いつも忘れてしまうのでここに書き留めておこうと思います。
今回はSBI証券から住信SBI銀行への資金移動の手順です。
住信SBI銀行ホーム画面から ”振替”を押す
振替画面で
米国株 ETF を買う為に 一番 為替手数料(円からドルに変える時にかかる手数料)が安い方法が、 住信 SBI 銀行での 両替ということで、 先々週やってみました。
米国株 ETF を買うのは SBI 証券で、その資金を一旦住信 SBI 銀行への入金するわけですが、 SBI 証券と住信 SBI 銀行は 繋がっているので入金を スムーズに行うことができました。
その時の為替レートが109円 32銭。
それからだんだん レートが下がってきました。 今朝は108円0銭程。
積立をするには レート今の価格気にせず黙々と買い続ければいいのですが やはりなるべく安い値段で買いたいじゃないですか(笑)
となると気になるのがドル円のチャート、 FX ですよね。
私はFXはやらないのですが、
そういうことで FX のアプリをダウンロードしてみました。 こんなところで買わないよなってところで両替してました ね。 両替はなるべく安い時にして、ドルを置いておこうと思います。
VYMを少しずつ買っていますが、VOOも買ってみようかと考えています。
ドルが下がり始めてきたのでちょっと様子見です。
皆様、明けましておめでとうございます。
バタバタとした年末が過ぎ、ゆったりしたお正月を過ごしています。
今年は特にどこへ行こうというのも特になく、人混みを避けることを第一に、ステイホームでゆったり、家族それぞれが、それぞれのしたいことをして過ごしています。
さて、そんな中、私は昨年のまとめをしていました。
利益額は183,468円でした。
内訳はこんな感じです。
IPOが好調でしたので、例年より多い利益となりました。
通常の売買については、よかったことは立合に結構な頻度で参加をしたこと。
反省点は10＆50ＭＡのサインを見逃し、今回の日経平均の上昇をとれなかったこと。これが取れないと損ばかりで終わる勝率になっているので、ここをきちんととることが大きく利益に貢献すると思います。
日経平均が大きく右肩上がりになる中、売買で利益があげられていないのは、ちょっと考えなければいけない問題だなと思いました。
松井証券の投資信託ポートフォリオを見つけてから、 自分に合った 割合が分かったので、
積立をしようと思って おすすめされた投資信託を比較検討していました。
パフォーマンスや、純資産額 、後は経費率を検討して、 決めたものから毎日100円積立を開始しました。
まずは、国内株式。
これは、ひふみプラス。 SBI証券で以前から積み立てていたものを証券会社だけ移動して、松井証券で積み立てることにしました。
ひふみプラスは、松井証券で現金還元サービス対象銘柄となっていて、保有金額に応じて現金ポイントを付与されます。
SBI 証券で積み立てていたものは松井証券へ移管申請してあります。
移管手数料が1銘柄3300円かかりますが、、後で申請したら手数料分は松井証券から還元されるキャンペーンがあるので、それを利用する予定です。
おすすめされた銘柄はニッセイのものでしたが、ひふみプラスと入れ替えて国内株式は積立をします。
次に国内債券
これも SBI 証券で積立していたものですが 、おすすめに入っていた日本債券インデックスファンドに乗り換えることにしました。
SBI証券 で積み立てていた分はこちらも松井証券に移管申請してあります。
次に先進国株式
こちらは比較検討の結果、おすすめ銘柄ではないですが
理由は、米国株式を買おうとするとETFの VYMやS＆P 500 が 高配当だと紹介されていて、 VYMは ETF で買っているので 、S & P 500を 投信で買えば 結果的に両方買っていることになると思ったからです。
あと、米国株式の手数料や配当率を考えると投信より勝っているのかイマイチわからないからです。ざっくりしか見てないので、単なる勉強不足かもしれません。
最後に先進国債券
これもおすすめ銘柄を変更して
債権は SBI 証券で積立ていた国内債券のもそうですが、新しい投資信託がたくさん出ていて、新しいものの方が パフォーマンスが 良くなっています。
まあ、新しいもののほうがパフォーマンスが低かったら 新しく作る必要ないですしね。笑
以上の4銘柄を しばらく積立ようと思います。構成比の中割合の大きい4種類を先に初めて、割合の小さいものはあとから追加しようと思います。
銘柄の入れ替えはしましたが、構成比を変えていないので、 期待リターンと推計リスクは変わらずです。変わるのは経費率ぐらいです
入れ替えているうちに 経費率は下がったのですが 稼ぎ頭のひふみプラスを入れると元に戻りましたw
SBI 証券からの移管が済めば割合がぐっと変わるので、 それからまた考えようと思います。
